محمد حسين يكتب: تحديث وتطوير الأنظمه البنكية لماذا وكيف؟
أصبحت التحديثات الخاصه بالأنظمة المصرفية الأساسية ضرورية للمؤسسات لتظل قادرة على المنافسة وتلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائها.
إن تحديثات الأنظمة المصرفية الأساسية لا يؤدي فقط إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية، بل يمكّن البنوك أيضًا من الاستفادة من التقدم التكنولوجي، وتبسيط العمليات، وتقديم خدمات مبتكرة.
ومع ذلك، فإن عملية تحديث الأنظمة المصرفية الأساسية يمكن أن تكون معقدة وصعبة، وغالباً ما تشكل خطر تعطيل العمليات التجارية.
في هذه المقالة، سوف نستكشف أهمية التحديثات المصرفية الأساسية ونقدم استراتيجيات لضمان الانتقال السلس دون تعطيل أنشطة الأعمال اليومية.
الفوائد:
1. تعزيز الكفاءة وتوفير التكاليف: غالبًا ما تعاني الأنظمة المصرفية الأساسية القديمة من عدم الكفاءة وضعف الأنظمة التشغيلية، يمكن للبنوك تبسيط عملياتها، وميكنة المهام الروتينية، وتقليل نسبه الأخطاء البشرية من خلال العمل على تحديث المنصات المصرفية الأساسية.
يؤدي تعزيز الكفاءة التشغيلية إلى توفير كبير في التكاليف والاسهام في الحد من استخدام الموارد المطلوبة اللازمة للعمل.
2. التكامل السلس وقابلية التوسع: غالبًا ما تكون الأنظمة المصرفية الأساسية القديمة غير مرنة وتفتقر إلى القدرة على التكامل مع التقنيات الحديثة.
تتيح التحديثات إلى الحلول المصرفية الأساسية المتقدمة التكامل السلس مع تطبيقات الطرف الثالث وخدمات التكنولوجيا المالية والقنوات الرقمية.
ويفتح هذا التكامل مصادر جديدة للإيرادات، ويحسن تجارب العملاء، ويزود البنوك بقابلية التوسع اللازمة للتكيف مع متطلبات السوق المستقبلية.
3. تجربة محسنة للعملاء: يتوقع العملاء اليوم خدمات مصرفية مخصصة ومريحة حسب الطلب.
وتكافح الأنظمة المصرفية الأساسية القديمة لتلبية هذه التوقعات، مما يؤدي إلى إحباط العملاء وضياع الفرص احيانا.
وعن طريق التحديث المستمر للمنصات، يمكن للبنوك تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المبتكرة، مثل الخدمات المصرفية عبر المحافظ الرقمية، وتتبع المعاملات اللحظي.
لا تعمل هذه التحسينات على تحسين رضا العملاء فحسب، بل تجذب أيضًا عملاء جدد وتزيد معدلات الاحتفاظ بهم.
4. التدقيق وإدارة المخاطر: مع استمرار تطور الأنظمة المصرفية، أصبحت متطلبات التدقيق معقدة بشكل متزايد.
وتفتقر الأنظمة المصرفية الأساسية التي عفا عليها الزمن إلى القدرات اللازمة للتكيف مع هذه التغييرات، مما يعرض البنوك للمخاطر والعقوبات التنظيمية من البنوك المركزيه طبقا للوائح.
إن الترقية إلى الحلول المصرفية الأساسية الحديثة تضمن الامتثال للمعايير التنظيمية، وتقلل من المخاطر التشغيلية، وتعزز أمن البيانات، وتحمي كلاً من البنك وعملائه.
5. اتخاذ القرارات المبنية على البيانات: في عصر البيانات الضخمة، تحتاج البنوك إلى قدرات تحليلية قوية للحصول على رؤى قيمة حول سلوك العملاء، واتجاهات السوق، وإدارة المخاطر.
تزود الأنظمة المصرفية الأساسية المحدثه البنوك بأدوات قوية لتحليل البيانات، مما يمكنها من اتخاذ قرارات مستنيرة وتحديد فرص الأعمال الجديدة وتخفيف المخاطر بشكل فعال.
اعتماد الاستراتيجية
1. خطوات إجراء تحديث سلسة للخدمات المصرفية الأساسية:
1.1. التخطيط الشامل:
إجراء تقييم شامل لنقاط الضعف في النظام الحالي وتحديد النتائج المرجوة من الترقية.
قم بتطوير خريطة طريق مفصلة، مع الأخذ في الاعتبار جميع الجوانب، مثل الأجهزة والبرامج وترحيل البيانات وتدريب الموظفين.
1.2. إشراك أصحاب المصلحة:
إشراك أصحاب المصلحة الرئيسيين في عملية التخطيط وصنع القرار.
قم بتوصيل الفوائد والتحديات المحتملة للترقية للحصول على دعمهم وتعاونهم.
1.3. اختبار النظام وضمان الجودة:
قم بإجراء اختبار مكثف للنظام الذي تم تحديثه لتحديد أي مشكلات وحلها.
تنفيذ عمليات قوية لضمان الجودة للتأكد من أن النظام الجديد يلبي جميع المتطلبات الوظيفية والأمنية.
1.4. التخطيط للطوارئ:
توقع المخاطر والتحديات المحتملة التي قد تنشأ أثناء عملية التحديث.
وضع خطط طوارئ لتقليل الاضطرابات وضمان استمرارية العمل في حالة حدوث مشكلات غير متوقعة.
ضروريه عدم تعطيل و اضطراب العمل
الالتزام والمفترض:
1. التحديثات الجزئيه: حتميه اتباع نهج تدريجي، حيث يتم تنفيذ التحديثات تدريجيًا في قطاعات أصغر.
وهذا يقلل من مخاطر تعطيل العمليات الهامة ويسمح بإجراء انتقالات أكثر سلاسة.
2. استراتيجيات ترحيل/تحويل البيانات: إعطاء الأولوية لتكامل البيانات أثناء عملية الترحيل لتجنب مشكلات مثل فقدان البيانات أو تلفها.
قم بإجراء التحقق و الاختبار الشامل من البيانات والتأكد من وجود آليات النسخ الاحتياطي المناسبة.
3. التواصل الدائم: حافظ على قنوات اتصال مفتوحة بكل شفافيه مع جميع أصحاب المصلحة من الادارات المختلفه طوال عملية التحديث.
قم باخطار الفريق بانتظام بشأن التأثيرات المحتملة، ومعالجة أي مخاوف على الفور.
4. فريق دعم مخصص: قم بإنشاء فريق دعم مخصص لمعالجة أي مشكلات أو تحديات قد تنشأ أثناء التحديث.
يجب أن يكون هذا الفريق متاحًا بسهولة لتقديم المساعدة الفورية وتقليل وقت التوقف عن العمل او الرد علي اي استفسارات .
وأيضًا وضروري و من خلال تجارب شخصيه عديده، يجب أن يكون هذا الفريق جزءًا من فريق التحديث منذ المرحلة الأولى لضمان الإلمام بالعملية والتغييرات بأكملها وقد اثبتت تلك الطريقه فاعليه شديده بل وأصبحت ركن أساسي من أركان مثل هذه التغييرات.
الخلاصه:
إن حاجة البنوك إلى تحديث أنظمتها المصرفية الأساسية لم تعد ترفاً بل ضرورة.
إن تبني التكنولوجيا الحديثة والاستثمار في الحلول المصرفية الأساسية المتقدمة يمكّن البنوك من البقاء في صدارة المنافسة وتقديم تجارب استثنائية للعملاء ودفع النمو المستدام.
ومن خلال إعطاء الأولوية للترقيات المصرفية الأساسية، يمكن للبنوك أن تطور عملياتها بانتظام واستمرار في المستقبل وتظل ذات صلة بالمشهد المصرفي الرقمي المتطور دائما وتعد التحديثات المصرفية الأساسية أمرًا محوريًا للمؤسسات المالية التي تتطلع إلى الحفاظ على قدرتها التنافسية وتقديم تجارب استثنائية للعملاء.
ومن خلال فهم أهمية هذه التحديثات وتنفيذ استراتيجيات فعالة، يمكن للبنوك ضمان التحول السلس دون تعطيل عملياتها التجارية اليومية.
ومن خلال التخطيط الشامل، وإشراك أصحاب المصلحة، والاختبارات القوية، وإدارة التغيير الفعالة، يمكن للبنوك جني فوائد الأنظمة المصرفية الأساسية المحدثه، مما يؤدي إلى رفع الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء إلى آفاق جديدة.
بقلـــــم
محمد حسين
رئيس إداره تطوير الأنظمه البنكية – بنك الاستثمار العربي
