أحرز بنك قناة السويس تقدمًا جديدًا في قائمة فوربس الشرق الأوسط لأقوى 50 شركة عامة في مصر لعام 2025، ليحتل المركز الـ21 متقدمًا بذلك 6 مراكز عن تصنيفه في العام الماضي، ضمن رابع إدراج متتالٍ له منذ عام 2022، وهو ما يعكس الجهود المستمرة والنمو المُستدام للبنك وكذلك استراتيجيته المتطورة والمرنة، وحرصه على تقديم خدمات ومنتجات مُبتكرة تُلبي احتياجات العملاء المتنامية.
وقد أعدّت مجلة فوربس الشرق الأوسط القائمة بالاعتماد على المعلومات والبيانات المالية من البورصة المصرية، واستند التصنيف إلى أربعة معايير رئيسية بأوزان نسبية متساوية، هي: المبيعات، صافي الأرباح، إجمالي الأصول للعام المالي 2024، بالإضافة إلى القيمة السوقية.
وفي هذا السياق، قال عاكف المغربي، الرئيس التنفيذي والعضو المُنتدب لبنك قناة السويس، إن هذا التقدّم في تصنيف فوربس يُجسد ثمرة الجهود الجماعية ويُعد دليلاً ملموسًا على قدرة البنك على التكيّف، والنمو المتوازن، والحرص على تعزيز وترسيخ مكانته في السوق المصرفية لتلبية تطلعات العملاء. مشيرًا أن التطوير المستدام لا يتحقق إلا من خلال الاستثمار في الكوادر البشرية، وتبني استراتيجيات ديناميكية تواكب متغيرات السوق.
ويُعزى هذا التقدّم إلى الأداء المالي القوي للبنك، إلى جانب التوسع في تمويل المشروعات، وتسريع وتيرة التحوّل الرقمي. كما حرص البنك على تقديم باقة متنوعة من الحلول المصرفية المبتكرة، التي تستجيب لاحتياجات العملاء بمختلف شرائحهم، سواء أفراد أو مؤسسات.
أداء مالي قوي:
سجل البنك صافي أرباح 1.3 مليار جنيه بنهاية مارس 2025، بنمو 114.4% عن العام السابق، وارتفع المركز المالي إلى 203 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من 2025. شهد البنك نموًا في إجمالي حقوق الملكية بنسبة 87% ليصل إلى 14.61 مليار جنيه في نهاية مارس 2025، مقارنة بنحو 7.81 مليار جنيه في نهاية ديسمبر 2023. ودعمًا للقاعدة الرأسمالية، وافقت الجمعية العامة غير العادية للبنك على تعديل رأس المال المرخص به إلى 15 مليار جنيه، رهنًا بموافقة البنك المركزي المصري.
التحول الرقمي:
قام البنك في عام 2024 ببناء القدرات الرقمية من خلال إنشاء قطاع التحول الرقمي، هذا وقد تم إطلاق تطبيق الموبايل البنكي للأفراد وخدمة الإنترنت البنكي الشركات، حيث يستهدف البنك الوصول إلى منصة رقمية متكاملة بنهاية عام 2025، لتمكين الشركات من إدارة كافة المدفوعات والمتحصلات، وكذلك منصة رقمية مُتخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة.
المشروعات الصغيرة والمتوسطة:
يتم تطوير حلول رقمية مخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة، ويستهدف البنك اتاحتها للعملاء خلال الربع الثالث من عام 2025، مدعومة باستثمارات استراتيجية في البنية التحتية الرقمية، تُمكّن من تقييم الفرص الائتمانية بشكل رقمي واستباقي، وتقديم تجربة مصرفية مرنة وآمنة.
القروض المشتركة:
يواصل بنك قناة السويس أداء دوره الحيوي في دعم الاقتصاد القومي وتعزيز جهود التنمية المستدامة، من خلال تقديم باقة متكاملة من الحلول المالية والمصرفية المصممة لتلبية احتياجات مختلف شرائح العملاء، سواء من الأفراد أو الشركات، بما يسهم في تمكينهم من تحقيق أهدافهم المالية والاستثمارية.
وفي إطار استراتيجية البنك التوسعية، الهادفة إلى تعزيز مكانته كمؤسسة مالية رائدة في السوق المصرفي المصري، حقق البنك إنجازات بارزة في مجال التمويل المشترك والتمويلات المهيكلة (Structured Finance).
فقد نجح خلال عام 2024 وحتى الربع الأول من عام 2025 في قيادة والمشاركة في ترتيب 10 صفقات تمويلية كبرى ضمن تحالفات مصرفية قوية، بلغ إجمالي قيمتها نحو 24.9 مليار جنيه مصري.
ويستعد البنك حالياً لترتيب تمويلات جديدة في قطاعات متنوعة، مع توليه أدوار قيادية مثل المرتب الرئيسي، وكيل التمويل، وبنك الحساب، مما يعكس ريادته في مجال التمويل المشترك والتمويلات المهيكلة.
أدوات الدين “سندات التوريق وصكوك التمويل”:
منذ حصول البنك على رخصة الترويج وتغطية الاكتتاب، شارك بنك قناة السويس في عدد كبير من الإصدارات الناجحة في قطاعات استراتيجية متنوعة مثل التعليم، التمويل الاستهلاكي والعقاري، التمويل متناهي الصغر، التنمية العمرانية، والتنمية الاجتماعية.
شارك البنك في 19 إصدارًا منذ بداية عام 2024 حتى تاريخه بلغ إجمالي قيمتها نحو 22.6 مليار جنيه، ولعب أدوارًا متعددة تشمل “ضامن التغطية”، “أمين الحفظ”، “متلقي الاكتتاب”، و”وكيل السداد”، كما أتم إصدارين ناجحين لصكوك التمويل المتوافقة مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية بقيمة 5.8 مليار جنيه.
حيث يتبني البنك استراتيجية شاملة تعتمد على تنويع خدماته المالية والاستثمارية، لترسيخ موقعه كلاعب رئيسي في سوق رأس المال وأدوات الدين.
التمويل المستدام والاستدامة البيئية:
تعتمد استراتيجية البنك علي دمج مبادئ الاستدامة في جميع اعمال البنك الداخلية والتمويلية، ويعتمد نهجًا متكاملاً في تقارير الاستدامة باستخدام معايير مجلس المحاسبة للاستدامة SASB التقارير المتكاملة IR بخلاف معايير المبادرة العالمية للتقارير GRI، ومعدلات الانبعاثات الكربونية، وذلك باستخدام أداة رقمية بما يتفق مع رؤية البنك نحو التحول الرقمي.
كما يوفر البنك منصة رقمية لتمكين العملاء من تقييم أدائهم في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسيةESG .
كذلك يعمل البنك على تنمية محفظة التمويل المستدام ذات البعد الاجتماعي/ البيئي والتي شهدت نموًا قياسيًا خلال الفترات الأخيرة.
أطلق البنك 3 منتجات خضراء لعملاء التجزئة والشركات الصغيرة والمتوسطة (تمويل الطاقة النظيفة والمُتجددة، والمركبات الكهربائية، ووسائل النقل الكهربائية الصغيرة).
الخدمات المصرفية العالمية (GTB):
في إطار استراتيجيته الطموحة، أطلق بنك قناة السويس قطاع المعاملات المصرفية العالمية (GTB) برؤية رقمية تحويلية تستهدف تقديم حلول متكاملة ومبتكرة لعملاء الشركات بمختلف فئاتهم، سواء من العملاء الحاليين أو الجدد.
ويهدف البنك من خلال هذا القطاع إلى تعزيز دوره كمُقدم حلول لإدارة السيولة وحلول التجارة الدولية وتكاملها من خلال منصة الإنترنت البنكية المتطورة التي توفر تجربة استخدام موحدة وفعّالة.
ويستهدف القطاع النمو في حلول التصدير وتقديم حلول التمويل المُضمنة داخل الحلول الرقمية المختلفة.
أسواق المال:
عزز بنك قناة السويس قطاع سوق المال واستثمار الأموال من خلال تقديم منتجات مالية متطورة مثل المشتقات المالية التي تمكن الشركات من إدارة المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار الصرف والفوائد وتوفير حلول سيولة فعالة.
يهدف البنك إلى تطوير سوق مالي متقدم يتيح للشركات إدارة التدفقات المالية والمخاطر بفعالية من خلال تقديم منتجات الخزانة والمشتقات المالية التي تحد من تأثيرات تقلبات السوق وتوفر السيولة اللازمة.
تم تصميم وتقديم أكثر من 10 حلول مالية متخصصة تساعد الشركات على إدارة المخاطر المالية وتحقيق الاستقرار المالي من خلال منتجاتنا المبتكرة التي تتيح لها التحكم في تقلبات أسعار الصرف والفوائد وتوفير السيولة اللازمة لتحقيق أهدافها.
الخدمات المصرفية للأفراد “التجزئة المصرفية”:
وفي قطاع التجزئة المصرفية، حرص بنك قناة السويس على التوسع الجغرافي وتعزيز انتشاره لخدمة قاعدة أوسع من العملاء، حيث افتتح البنك 3 فروع جديدة خلال عام 2024، ليصل إجمالي عدد الفروع إلى 53 فرعًا، ضمن خطة طموحة للتوسع خلال السنوات المقبلة. كما واصل البنك نشر ماكينات الصراف الآلي الذكية في مختلف محافظات الجمهورية، وتطوير قنواته الرقمية، وعلى رأسها تطبيق الهاتف المحمول الذي يسهّل الوصول إلى الخدمات البنكية بشكل آمن وسلس.
وبإيمان راسخ بأن الكوادر البشرية هي أساس التميز والابتكار، استقطب البنك مجموعة من الكفاءات المصرفية، بهدف تعزيز قدرات قطاع التجزئة ودفع عجلة النمو المستدام.
وانطلاقًا من استراتيجية البنك التي تضع العميل في المقام الأول وتسعى إلى خدمته بأعلى مستويات الجودة والكفاءة، أطلق البنك عددًا من المنتجات المصرفية المبتكرة لتلبية مختلف احتياجات العملاء. من أبرز هذه المنتجات حساب “يومي كاش” الذي يجمع بين المرونة في الاستخدام والعائد اليومي التنافسي، إلى جانب تطوير باقات الودائع ومنتجات التوفير تستهدف فئات مختلفة من العملاء مثل شهادة “الحصاد”، “كلاسيك”، “إيليت”، “إيليت ستار”، لتوفير حلول ادخارية تتناسب مع جميع الشرائح.
كما أطلق البنك برنامج تمويل السيارات بأنظمة سداد مرنة تصل إلى 10 سنوات، وعمل على تحسين إجراءات الإقراض بما يتيح الحصول على الموافقة الائتمانية لبعض البرامج خلال ساعات قليلة. كذلك أصبح بإمكان العميل الحصول على موافقة إصدار البطاقة الائتمانية في نفس يوم التقديم واستلامها في اليوم التالي، مما ساهم في تحقيق طفرة غير مسبوقة في مبيعات بطاقات الائتمان وقروض السيارات.
وفي إطار سعيه لتقديم قيمة مضافة لعملائه، أطلق البنك مجموعة من العروض التنافسية على القروض بمختلف أنواعها، تشمل أسعار فائدة مميزة وأنظمة سداد مرنة، إلى جانب عروض خاصة على البطاقات الائتمانية تتضمن أنظمة تقسيط مميزة وكاش باك وخصومات حصرية وتقسيط بدون مصاريف على عدد من التجار والجهات المتعاقد معها.
الشمول المالي:
يدعم البنك الشمول المالي عبر حملات للتوعية وفتح الحسابات المجانية، ونشر الوعي المصرفي في الجامعات والجمعيات، وكذلك توفير خدمات مُخصصة للمرأة والشباب وذوي الهمم، مع تجهيز 20% من فروعه لتلبية احتياجاتهم.
المسؤولية المجتمعية:
نفّذ البنك مجموعة واسعة من مبادرات المسئولية المجتمعية في مختلف المجالات، ففي مجال الصحة، دعم البنك مستشفى 57357، مستشفى الناس للأطفال، ومؤسسة بهية لعلاج سرطان الثدي، والمُشاركة في مُبادرة مكافحة العمى في القرى النائية، وتوفير الرعاية الصحية لكبار السن بالتعاون مع مستشفى جمعية الباقيات الصالحات، كما ساهم البنك في عدد من المبادرات الوطنية كالقضاء على قوائم الانتظار بالتعاون مع صندوق مواجهة الطوارئ الطبية.
أما في مجال التعليم، شارك البنك في مبادرة “راجع مدرستي” بالتعاون مع مؤسسة حياة كريمة، ومُبادرة “التصدي لأمراض سوء التغذية” بالتعاون مع بنك الطعام المصري. وعلى صعيد التكافل الاجتماعي، ساهم البنك في الحملات الخيرية مثل توفير كراتين رمضان بالتعاون مع صندوق تحيا مصرفي مبادرة “مساهمة القطاع المصرفي في قافلة أبواب الخير”، وصكوك الأضاحي بالتعاون مع وزارة الأوقاف للعام الثاني على التوالي، فك كرب الغارمات بالتعاون مع مؤسسة المصري للتنمية والتعليم. إلى جانب دعم البنك لصندوق تكريم شهداء وضحايا ومفقودي ومصابي العمليات الحربية والإرهابية.
ويقوم البنك بدعم ذوي الهمم، من خلال التبرُع لمراكز التدريب والإنتاج الخاصة بالصُم وضعاف السمع. ذلك بخلاف القيام بتنظيم العديد من الفعاليات للعاملين، مثل ورش العمل والمعارض التي تساهم في تعزيز بيئة العمل الإيجابية وتنمية المجتمع.
وعلى صعيد مجال ريادة الأعمال، شارك البنك في رعاية مُبادرة “رواد النيل” التابعة للبنك المركزي المصري، والتي تهدف إلى دعم الشركات الناشئة وتحفيز الابتكار في التطبيقات التكنولوجية، وقد أسفرت الرعاية عن فوز 5 شركات.
الجوائز والتكريمات:
أدت هذه الجهود إلى تمكين البنك من الحصول على عدد من التكريمات والجوائز الدولية المرموقة خلال عام 2025، من أبرزها إدراجه للمرة الرابعة على التوالي ضمن قائمة فوربس لأقوى 50 شركة مُدرجة بالبورصة في مصر لعام 2025، وللمرة الثالثة على التوالي ضمن قائمة الفاينناشيال تايمز للشركات الأسرع نموًا في إفريقيا لعام 2025، وجائزة أفضل رئيس تنفيذي – مصر 2025 (الأستاذ عاكف المغربي) من مجلة جلوبال بيزنس اند فاينانس، كما حصد البنك جائزتي “أسرع البنوك نموًا – مصر 2025″و “أسرع البنوك نموًا في قطاع الشركات – مصر 2025″، والحصول على جائزة “أفضل 25 شركة مُدرجة بالبورصة المصرية”، “الأكثر إلهامًا وإنجازًا في الأداء – الأستاذ عاكف المغربي” “ملهمو التغيير في المسئولية المُجتمعية” وذلك خلال احتفالية Leaders، كما حصد البنك جائزتين من مجلة انترناشونال بيزنس “أسرع بنك نموًا في مجال الخدمات المصرفية للأفراد في مصر 2025″، “أفضل بنك في التحول الرقمي في مصر 2025″، وكذلك جائزة “أفضل مُقدمي خدمات تمويل التجارة في مصر 2025” من يوروموني، وتصدر البنك غلاف مجلة ذا بيزنيس فيم كأفضل بنك لإدارة الخزانة في مصر عام 2025، وكذلك جائزة “الأفضل ابتكارًا في التمويل التجاري بمصر لعام 2025 من MEA Finance، و4 جوائز من مجلة جلوبال بيزنيس “أفضل مزود لخدمات التمويل التجاري في مصر لعام 2025″، “المنتج المالي الأكثر ابتكارًا في مصر لعام 2025″، “البنك الأكثر ابتكارًا في تمويل التجارة في مصر لعام 2025″، “أفضل بنك في تمويل التجارة في مصر لعام 2025″، وكذلك حصد البنك جائزة “مبادرات تمكين المرأة الأكثر ابتكارًا في القطاع المصرفي لعام 2025” من مؤسسة Women Tabloid، وجائزة أفضل بنك في مجال المسئولية المجتمعية في مصر لعام 2025 من World Business Outlook. وهو ما يؤكد بشكل أكبر على إمكانات البنك على التوسع والنمو، حيث يستهدف البنك الدخول في مرحلة تحول شاملة لتحقيق قفزات نمو سريعة.
